招商银行无锡分行金葵花财务规划服务助力家庭梦想成真
时间:2019-07-05 21:35

  落地无锡,这一崭新的金融服务模式受到越来越多的锡城中产家庭青睐。据无锡招行财富管理部负责人介绍,◇•■★▼该市已有

  “自2012年招商银行在业内率先推出资产配置方案以来,▲●…△我们越来越发现,单纯的资产配置已不能满足客户的需求。过去,银行只是单纯根据客户的要求提供相应的产品组合。现在,客户需要更专业的投融资建议。不仅要今天自己过得好,明天自己也过得好;不只自己将来过得好,★-●=•▽子女将来也要过得好。这一需求痛点迫使我们对资产配置模式进行迭代和升级,为客户打造更有目标感的财务规划服务,一揽子解决客户的融资购房、子女教育、▲★-●父母养老等几大常见的家庭财务困扰。”招商银行总行财务顾问郑致芬介绍。

  据了解,随着我国个人财富管理跨入百万亿级时代,家庭财富快速累积,•□▼◁▼但中国居民理财的各种问题日趋明显,具体包括盲目追求高收益,忽视收益背后隐藏的风险;追求短期获利,△▪▲□△忽视长期投资;理财方式单一化,缺乏多元化配置。正是为了协助广大客户防范风险,招商银行在已有的资产配置能力和财富管理经验基础上,◇=△▲设计和开发了国内首创的综合财富管理方案——金葵花财务规划服务体系,为中国居民提供以家庭为单位、覆盖全生命周期财务规划方案,▽•●◆制定合理的目标和提供科学的配置建议。

  “金葵花财务规划很有特色!之前选择银行服务如同逛超市,◆▼我想要什么,•●银行就提供什么对应的产品。现在是银行先让我设定目标,然后帮我算账,看看目标到底是梦想还是妄想,然后制订实现目标的财务计划,让我对未来如何平衡子女教育、父母养老的资金使用,如何进行投资和融资,现在的资产和未来的现金流都一目了然。如今,我对自己的未来更清晰,更有信心了!”无锡市锡山区某外企高管方先生欣喜地表示。

  招商银行无锡分行财富管理部负责人介绍,金葵花财务规划服务体系是招行依据中国居民当前的财富现状,•☆■▲结合16年的财富管理经验,4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践,◆●△▼●由境内外百余名金融、◆■法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成的,具有专业化、▼▲智能化、▪…□▷▷•定制化、▷•●多元化和长期性五大特色优势,充分运用大数据分析、云计算、分布式数据库等金融科技技术,综合考虑客户家庭财富管理目标,根据生命周期不同阶段的特征及风险偏好,从投资、保障、教育、养老、☆△◆▲■投融资、财富信托六个模块为客户提供千人千面的定制方案。自在无锡招行系统全面推出后,受到了广大客户的普遍好评。

  据悉,此次升级的招商银行财务规划服务体系亮点之一,是推出了国内首创的100万起点的金葵花财富信托,打破了国内家族信托设立门槛高、仅为高资产客户服务的壁垒,解决了更多中产阶级客户在家庭财富保护、照顾特定家人、债务隔离等方面的难题。客户可按照自己意愿,将信托财产指定分配给希望照顾的家人,并可以做到定时定量分配和特定条件触发时进行分配,▼▼▽●▽●以防止受益人一次性获得家财后进行挥霍和失去奋斗动力;“资产隔离”功能则体现在“设立金葵花财富信托的合法资产”与“客户其它资产”相区别,当发生债务纠纷、婚姻变故时,这部分资产独立于客户其它资产,不能被用于清偿债务或财产分割。

  招商银行无锡分行财富管理部负责人表示,◇…=▲金葵花财富信托业务自去年末在锡试点推出以来,尤其受到拥有一定规模资产,对家庭未来的养老、婚姻、教育存在担忧的中产客户关注,数十位客户欣然选择招商银行财富信托化解○▲-•■□